3.5.

Risikoanalyse und Finanzrating

Art

Seminar

Teilnehmerkreis

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im gewerblichen Aktivgeschäft

Leitung

Dipl.-Kfm. Peter Schaaf

Dauer

2 Tage

Möglicher Ort

Bei Ihnen vor Ort, Schaaf Learning Camp oder Online

Mindestteilnehmer­zahl

4

Ziel

Der Teilnehmer erkennt die wesentlichen Chancen und Risikopotenziale in den Jahresabschlussunterlagen sowie deren Auswirkung auf die Ertragskraft, das Bilanzbild sowie die Liquiditätssituation. Ziel der Veranstaltung ist es, die Hintergründe des Ratings zu verstehen die Chancen für den Kunden und die Sparkasse hieraus zu erkennen und diese aktiv für die Kundenberatung im Rahmen einer umfassenden Bonitätsanalyse zu nutzen. Die technische Umsetzung des Ratings innerhalb der Sparkasse sowie die hieraus resultierenden Anforderungen an die bankinternen Prozesse und Mitarbeiter ist nicht Gegenstand des Seminars.

Inhalt

 Bonitätsbeurteilung aus Jahresabschlüssen

  • Wesensmerkmale der Bilanz
  • Wesensmerkmale der GuV
  • Strukturierte Bilanzanalyse
  • Ausgewählte Bilanz- und GuV-Kennzahlen

 Typische Risikopotenziale und Risikofaktoren in Jahresabschlüssen

  • Risikopotenzial „Vorräte“
  • Grundzüge der Vorratsbewertung
  • Bedeutung des Vorratsbestandes für die Bonitätseinschätzung Handels- und Produktionsunternehmen
  • Risikopotenzial „Debitoren“
  • Risikopotenzial „Rückstellungen“
  • Risikofaktor „Stabilität der Ertragslage“

Betriebswirtschaftliche Hintergründe des (Finanz-)Rating

  • Hintergründe des Rating
  • Herausforderungen durch Basel III für Bank und Kunde
  • Risikoadäquate Bepreisung

 Funktionsweise des Ratings und der einzelnen Module in Grundzügen

Finanzrating und betriebswirtschaftliche Bedeutung der Ratingkennzahlen

Betriebswirtschaftliche Ansätze zur Verbesserung des Rating

Check up: Rating

Arbeit mit Fallstudien in Anlehnung an Echtfälle aus unserer Beratungspraxis

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